Prévoir une épargne accessible est essentiel pour assurer la sécurité du conjoint survivant. Pensez également, de votre vivant, à établir des protections juridiques pour défendre les droits de votre partenaire en cas d'incapacité.
Gérer une perte d’autonomie
La gestion du patrimoine joue un rôle crucial dans ces situations. Si le couple possède un bien immobilier, sa vente peut financer des services d’aide à domicile ou un hébergement en établissement spécialisé. Une partie des investissements peut également être allouée à ces frais. Possédez-vous un Plan d'Épargne Retraite (PER) ? Si vous choisissez de percevoir une rente à la retraite, vérifiez les options disponibles. Souvent, il est réalisable d'opter pour une augmentation de rente en cas de perte d'autonomie. En l'absence de ressources ou de patrimoine, souscrire à une assurance dépendance peut s'avérer judicieux.
Établir un mandat de protection future
Ce document désigne la personne qui prendra en charge vos affaires si vous ne pouvez plus le faire. Chaque membre du couple peut rédiger un mandat désignant l'autre comme mandataire. Pour cela, utilisez le formulaire Cerfa n° 13592*04.
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Le mandat à effet posthume
Si votre partenaire est vulnérable, vous pouvez, grâce au mandat à effet posthume, désigner un tiers (hors notaire) pour gérer votre patrimoine après votre décès. Cette nomination doit être acceptée devant notaire de votre vivant. Dans d'autres cas, vous avez la possibilité d'indiquer un exécuteur testamentaire dans votre testament pour prévenir d'éventuels conflits lors de la succession.
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